顧客本位の業務運営に関する基本方針
Fiduciary Duty & Client-First Policy
KARYU estate(当社)は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」の理念に賛同し、これを当社の不動産投資助言、媒介、不動産企画販売、空間構築(家具販売等)、およびウェルスマネジメントを含むすべての事業領域において採択します。お客様の包括的な資産価値の向上と豊かなライフスタイルの実現を最優先とするため、以下の原則に基づき業務を遂行します。
1. お客様の最善の利益の追求 ( Pursuit of the Customer's Best Interest )
当社は、高度な専門性と職業倫理を保持し、常にお客様の最善の利益を追求します。当社の短期的な売上(仲介手数料、販売利益、助言報酬等)の獲得のみを目的とした不必要な取引の推奨や商品の販売を固く禁じます。不動産投資から空間デザインに至るまで、お客様の持続的な資産価値の保全とクオリティ・オブ・ライフ(QOL)の向上に資すると、当社が専門的見地から合理的に判断する提案を実行します。
2. 利益相反の適切な管理 ( Appropriate Management of Conflicts of Interest )
当社は、不動産企画販売(プリンシパル取引)、媒介業務(両手仲介)、および家具等の物品販売といった多角的な事業展開において生じうる利益相反を適正に把握し、別途定める「利益相反管理基本方針」に基づき管理します。重大な利益相反の懸念がある場合は、取引実行前にお客様に対して適切に開示し、お客様の利益が不当に害されるおそれがあると当社が判断する取引については、これを謝絶する等の措置を講じます。
3. 報酬・マージンの明確化と隠れた費用の排除 ( Clarification of Fees & Elimination of Hidden Costs )
当社が受領する各種報酬および販売マージンについては、提供する価値の対価として透明性の高い料金体系を構築し、事前に明示します。リフォーム業者、建物管理会社、家具・建材メーカー等の第三者から、お客様に無断で紹介料やキックバック(Hidden Fees)を受領することを禁じ、お客様の投資リターンや購入コストを不当に圧迫する不透明な費用の排除に努めます。
4. 重要な情報の分かりやすい提供と非対称性の解消 ( Clear Provision of Information & Elimination of Asymmetry )
当社は、専門家とお客様の間に存在する「情報の非対称性」を悪用した取引を固く拒絶します。対象不動産や商品のポジティブな要素だけでなく、当社が業務の過程で合理的に把握し得た重大なリスクやネガティブな情報(環境・ハザードリスク、将来の資本的支出見込み等)についても、秘匿することなく適切に開示します。データや客観的なシミュレーションを活用し、専門用語に依存しない情報提供を徹底します。
5. お客様のライフプランにふさわしいサービスの提供 ( Provision of Suitable Services / Suitability Principle )
当社は、AML/CFT方針等に基づく確認手続等を通じ、お客様から提供された情報に基づき、その資産状況、投資経験、および中長期的なライフプラン等を可能な限り把握するよう努めます。その上で、それぞれのニーズやリスク許容度に適合すると合理的に考えられるウェルスマネジメントおよび空間戦略を立案します。お客様の財務状況に照らして過度なレバレッジ(借入)を伴う提案や、ライフスタイルを逸脱する過剰な企画販売を推奨することはありません。